GARANTUMS BÆREKRAFTSPOLICY
1. Innledning
Garantums-gruppens syn er at ansvarlig handling er både viktig og nødvendig for å fremme bærekraftig utvikling. Garantum-gruppen har i sin rolle mulighet til å påvirke hvordan privatpersoners kapital allokeres og hvilke bransjer og bedrifter som kan skaffe finansiering/kapital til sin virksomhet. Innenfor Garantum-gruppen ytes det både kapital og fondsforvaltning, som innebærer at kapital investeres både direkte og indirekte i ulike finansielle instrumenter, som aksjer, rentebærende verdipapirer og andre typer aktiva. Innen gruppen ytes også investeringsrådgivning og forsikringsmegling.
Garantum-gruppen og dens ansatte streber etter å kombinere arbeidet med bærekraft med det langsiktige målet om å skape størst mulig verdi i forvaltningen av kapitalen.
2 Omfang
Denne policyen dekker Garantum Invest AB, Garantum Fondkommission AB, Aktie-ansvar AB, PB Wealth Management AB, Global Invest Finansförmedling AB, Garantum Wealth Management Norge AS, Garantum Partner AB og Aktiv Finans Rådgivning AB (samlet referert til som ("Garantum-gruppen"). Det er styrets ansvar for alle selskaper i gruppen å vedta og anvende relevante deler av denne policyen.
Selskapene innenfor Garantum-gruppen har rett til selvstendig å fatte vedtak i spørsmål om stemmegivning, deltakelse i valgkomiteer og lignende eierskapsarbeid i porteføljeselskaper. Beslutningene må imidlertid være forenlige med denne policyen og Garantum-gruppens verdigrunnlag og posisjoner.
3 Garantums prinsipper for bærekraft
Garantum mener at bærekraftspørsmål er viktige. Derfor ønsker Garantum kun å samarbeide med selskaper som lever opp til visse prinsipper når det gjelder menneskerettigheter, arbeidstakerrettigheter, miljø og antikorrupsjon. Prinsippene er basert på Garantums kjerneverdier og tas med i alle forretningsbeslutninger som Garantum tar. Videre krever Garantum at utstedere og agenter lever opp til prinsippene for at et forretningsforhold skal innledes.
Prinsippene er som følger:
• Ha en god bedriftskultur
• Forplikte seg til å overholde menneskerettigheter og arbeidstakerrettigheter
• Forplikte seg til å jobbe for likestilling og likeverd
• Forplikte seg til å jobbe for et bedre miljø
• Motvirke bestikkelser og korrupsjon
4 Målsetning
Garantum-gruppens ambisjon er å fremme EUs arbeid med å oppnå forpliktelsene som følger av Parisavtalen. Dette må gjøres ved at selskapene innenfor Garantum-gruppen reduserer bærekraftsrisiko i sine investeringer, samt tar hensyn til dem i investeringsrådgivningen. Videre skal selskapene innenfor Garantum-gruppen fremme selskaper og prosjekter som verdsetter bærekraftspørsmål og arbeide for klimapositive endringer. Garantum-gruppens mål er å utføre effektivt og vellykket arbeid innen bærekraft
5 Plasseringsstrategi, ESG-risiko og ESG-faktorer
5.1 Plasseringsstrategi
Selskapene innenfor Garantum-gruppen står fritt til å bestemme det enkelte selskaps investeringsstrategi. Felles for selskapene innenfor Garantum-gruppen er at alle må vurdere følgende:
• Fremme selskaper som velger bort eierandeler i selskaper som skader miljø og klima alvorlig.
• Unngå selskaper hvor det har vært korrupsjon og økonomisk kriminalitet.
• Fremme selskaper som velger bort eierandeler i selskaper som bryter menneskerettighetene
5.2 ESG-risiko
Alle selskaper innenfor Garantum-gruppen plikter å ta hensyn til ESG-risiko i sin formuesforvaltning og investeringsrådgivning, og rapportere vurderingen av sannsynlig innvirkning av bærekraftsrisiko på avkastningen. Det er selskapene innenfor Garantum-gruppens ansvar å ha en due diligence-prosess vedrørende integrering av bærekraftsrisikoer, og å publisere denne på nettsiden.
5.3 ESG-faktorer
Det er et ansvar for alle selskaper innenfor Garantum-gruppen å ta hensyn til, der det er aktuelt, negative konsekvenser på bærekraftsfaktorer i kapitalforvaltning og investeringsrådgivning.
6 Investeringsrådgivning og forsikringsmegling
Investeringsrådgivere og forsikringsmeglere må integrere bærekraftsrisiko i sin investeringsrådgivning og forsikringsmegling, samt vurdere negative konsekvenser på bærekraftsfaktorer. Alle selskaper i Garantum-gruppen har et ansvar å publisere informasjon om hvordan bærekraftsrisikoer integreres, og der det er aktuelt også hvordan negative konsekvenser for bærekraftsfaktorer tas i betraktning, på deres nettsider. Videre skal investeringsrådgivere og forsikringsformidlere ta hensyn til kundens bærekraftpreferanser ved rådgivning basert på interne rutiner.
Investeringsrådgivere og forsikringsformidlere må i tillegg:
• Hold seg oppdatert og informert om utviklingen innen bærekraftsområdet.
• Informere kundene om integrering av bærekraftsrisikoer og hvordan miljømessige, sosiale og eierstyringsrelaterte aspekter tas i betraktning, og sikre at informasjonen deles på en på en slik måte at kunden kan ta en informert beslutning.
• Gi gjennomsiktig og nøyaktig informasjon om våre produkter og tjenester.
7 Fondstorget
Garantum-gruppen velger nøye og omsorgsfullt ut midler til sitt Fondstorg. Selskaper i Garantum-gruppen har selvstendig rett til å bestemme over valg til fondsmarkedet. Prosessen skal følge virksomhetenes interne produktgodkjenningsprosess
8 Arbeidet med bærekraft i Garantum-gruppen
8.1 Innkjøp
Ansatte i Garantum-konsernet må ta hensyn til miljømessige, sosiale og eierstyringsaspekter ved innkjøp. Mer informasjon om bærekraftsarbeidet med tanke på innkjøp finnes i en egen rutine.
8.2 Tjenestereiser
Ansatte i Garantum-gruppen skal primært velge tog som reisealternativ. Ytterligere informasjon om forretningsreiser finnes i Garantums reisepolicy.
9 Ansvar
Styret er ansvarlig for å vedta og fastsette politikken. Politikken fastsettes og godkjennes årlig, selv om det ikke er endringer.
Daglig Leder eller den som er utpekt av Daglig Leder er ansvarlig for å oppdatere denne policyen årlig.
Bærekraftsansvarlig er ansvarlig for innholdet i denne policyen og har det overordnede ansvaret for at policyen blir implantert og etterlevd.
Bærekraftsgruppen bistår administrerende direktør og bærekraftsansvarlig med å implementere og sikre etterlevelse av denne policyen.
Ledere er ansvarlige for å handle ut fra denne policyen og bærekraftspolicyen som den enkelte bedrift de er ansatt i i Garantum-gruppen har vedtatt.
Investeringsrådgivere/forsikringsmeglere er ansvarlige for å handle på grunnlag av denne policyen i sin investeringsrådgivning/forsikringsmegling.